Как доказать факт мошенничества?

Жертвами мошенников становятся не только доверчивые люди. Среди обманутых изощрённым способом много тех, кто не сумел распознать в действиях компаньонов либо других участников сделки злой умысел. Если факт отъёма имущества произошёл, то нужно доказать совершение мошенничества, чтобы возвратить свои средства. Как это сделать, с чего начать, куда обращаться — об этом вы прочтёте в предлагаемой статье.

kak-dokazat-fakt-moshennichestva
Как доказать факт мошенничества

Что нужно знать о преступлении и доказательствах

В Уголовном Кодексе мошенничеством называется злонамеренное завладение чужим имуществом либо правами на него, основанное на обмане правообладателя. Преступление не сопровождается насилием, угрозами, жертву уговаривают передать ценности аферисту добровольно. Доказать преступное деяние бывает трудно, поскольку злоумышленник не признаётся, что совершил противоправные действия.

Статья 159 УК РФ «Мошенничество» признаёт преступными деяния по присвоению чужих активов в следующих случаях:

  • с помощью обмана, совершённого с использованием поддельных документов (доверенности, страховки, акты купли-продажи, расписки и пр.);
  • злоупотребление доверием — отъём знакомыми, родственниками собственности как бы на время, либо в долг без предоставления расписки.

Для наказания злоумышленника требуется доказать, что обман или злоупотребление доверием были. Это трудоёмкий процесс собирания доказательств по подтверждению злого умысла и получению преступником выгоды от обмана пострадавшего.

Согласно статьи 74 УПК РФ доказательная база преступления может состоять из:

  • показаний участников сделки с обеих сторон;
  • свидетельских показаний людей, привлечённых потерпевшим, подозреваемым;
  • заключений экспертов, полученных от компетентных лиц и органов;
  • вещественные доказательства — письменные документы, видео, аудио, скриншоты, смс-сообщения, сами присвоенные вещи, деньги и т. д.

Важно. При наличии подобных материалов, доказывание факта аферы облегчается. Но собирать многие доказательства приходится самому пострадавшему, вы должны знать, как это делать.

Первые шаги потерпевшего

Вспомните все обстоятельства сделки, при которой вас обманули. Обратитесь к людям, знающим о ней, либо присутствовавших при составлении документов, совершении действий. Заранее закажите экспертизы подделанных подписей, бумаг, возьмите справки о состоянии вашего здоровья на тот момент. Были ли вы в ясном уме и твёрдой памяти, соглашаясь на отторжение имущества.

Собирая факты, уличающие афериста, вам нужно приложить максимум усилий для того, чтобы они были на руках.

  1. При продолжении контактов с мошенником, выслушивании его пустых обещаний, что он рассчитается, когда у него появятся средства — записывайте разговор.
  2. Если общение происходит по телефону, интернету, фиксируется переписка.
  3. Можно записать беседы на видео, аудиоаппаратуру.
  4. Желательно, чтобы при разговоре о долге, присутствовали свидетели, которые подтвердят, что должник не отказывался то того, что у него есть перед пострадавшим обязательства.

Собранные аудио и видео материалы без ведома подозреваемого в суде доказательством не являются. Но предоставленные в ходе следствия позволяют правоохранителям понять, на чьей стороне правда и предпринять меры для фиксирования последующих контактов сторон.

Запомните! Чем больше материалов по делу окажется у правоохранителей, тем выше шанс возврата утраченного.

Пример. Гражданин Иванов Виктор взял у брата Анатолия 300 тыс рублей, обозначив срок возврата долга через полгода. Но не отдал деньги после истечения года.  Расписку с родного брата потерпевший брать постеснялся. Проведя несколько телефонных разговоров, долгодатель понял, что не дождётся своих денег никогда. Брат не собирался их отдавать, объясняя это отсутствием средств.

Этот разговор был записан на диктофон. Чтобы застраховаться, Анатолий связался с Виктором по СМС и задал вопрос, отдаст ли он ему 300 тысяч хоть когда-нибудь. Виктор сказал, что считает 300 тыс, взятых в долг компенсацией за подаренную Анатолию родителями дачу. Отдавать их он не будет.

При разбирательстве спора о долге в суде, СМС сообщение стало доказательством. Подлинность его была проверена через провайдера. Ответчику пришлось вернуть долг истцу по решению суда.

Правильные действия жертв по распространённым видам мошенничества

Впечатляющий размах преступлений связаны с похищением денег с банковских карт. Если с вами случилось такое вы должны немедленно осуществить действия:

  • связаться с банком по контактам, указанным на карте и попросить заблокировать её;
  • проверить движение средств онлайн по счетам в личном кабинете, либо обратиться в банк для осуществления мониторинга;
  • если средства похитили, то напишите заявление в банк и приложите к нему выписку, включающую итоги мониторинга;
  • обратиться в полицию о похищении денег, составив заявление в двух экземплярах, зарегистрировать его, оставив себе экземпляр с проставленным регистрационным номером и датой.

Пример. Заботясь об имидже банка сотрудники пытаются уговорить вас не обращаться в правоохранительные органы. Уверяют, что сами разберутся в ситуации. В результате деньги и преступник остаются не найденными, а у вас нет законных оснований требовать возврата своих денег от банка.

Совет. Поддаваться уговорам не следует, поскольку сотрудничество банка и полиции в поиске ваших средств — высокая гарантия их возврата.

Мошенники в лжеклиниках здоровья, косметологических салонах действуют по одинаковой схеме. Клиент заманивается бесплатной услугой, во время которой ему предлагается вылечить букет часто не существующих заболеваний, либо провести курс омоложения. Для этого необходимы средства, которыми люди в данный момент не обладают. Им предлагается заключить договор, подписать его. А в итоге клиенты оформляют кредит или тратят на сеансы свои сбережения.

Если вы попали на такой развод, потом решили, что это вам не нужно, поступите таким образом.

  1. Возвратитесь в учреждение и напишите заявление о расторжении договора, на котором руководитель, заместитель должны поставить свою подпись. Если отказались, то отправьте в центр письмо с уведомлением.
  2. Посетите банк, в котором вам оформили кредит, взяв с собой письмо с перечнем услуг, выданное центром.
  3. В банке составьте уведомление-предупреждение о неперечислении средств, так ка вы хотите расторгнуть договор о кредите. Документ составляется в двух экземплярах, на вашем должна стоять отметка о принятии его банком.
  4. Составьте жалобу в Центральный банк с указанием обстоятельств и нарушений при заключении кредитного договора (без проверки платежеспособности, заключение документа вне кредитного учреждения без договоренностей и др.). Приложите к жалобе копию заявления, отправленное вами в банк-кредитор.

Далее колесо закона закрутится само. Через некоторое время вас пригласят в центр для расторжения договора.

Пример. Медицинский центр, набравшись наглости во время посещения клиента для расторжения договора, даёт подписать новые документы. В них навязываются другие услуги, предлагается чемодан с косметикой, либо набор биодобавок для поддержания здоровья. Подписание и согласие на приобретение грозит новыми растратами. И снижает гарантию положительного решения по претензии.

Другие примеры современного мошенничества

Ниже приведены ситуации, в которые может попасть каждый. Чтобы не потерять свои деньги, относитесь к подобным предложениям с осторожностью.

Авансовые платежи

Покупка автомобиля с внесением 30% стоимости и постепенным погашением всей цены. Но авто покупатель получает после оплаты 70% стоимости. В такую ловушку попадают многие. Когда приходит срок забирать автомобиль, фирма оказывается банкротом, либо пропадает совсем без возможности найти её по прежнему адресу и реквизитам. Доказать преступление возможно только в случае нового проявления данной фирмы в деловом мире.

Мошенники, выманивающие деньги со счетов

С целью выявления нечестного банковского служащего. Они просят снять деньги при личной встрече или по телефону и передать их ему для того, чтобы он зафиксировал серии и номера купюр, пометил их. Часто такие аферисты представляются работниками полиции, налоговиками, что вызывает доверие к ним. В результате люди лишаются своих сбережений.

Звонки о срочных переводах денег

Для того, чтобы помочь родственнику, попавшему в беду. Этот вид мошенничества основан на эмоциональном состоянии родителей, бабушек, дедушек, когда им сообщают, что сын или дочь в полиции и их нужно выручать. Либо в больнице и ему нужны срочно дорогостоящие лекарства. В этом случае нужно справиться с переживаниями и позвонить родственнику, якобы нуждающемуся в помощи, а не переводить средства.

Читайте также: Как составить и подать исковое заявление в суд?

Куда обращаться по факту мошеннических действий

Для открытия уголовного дела требуется заявление от потерпевшего. Уголовное производство начинается после обращения и изучения доказательств по преступному деянию. Для разбирательства мошеннических преступлений обращаться следует в три инстанции — полицию, прокуратуру, суд.

  1. Полиция. Если аферист неизвестен, потерпевшая сторона не знает его ФИО, то заявление пишется в полицию. Розыск преступника ведётся на основании составленного фоторобота, проверки причастности данного лица к другим преступлениям, сверки базы данных.
  2. Прокуратура. Разбирает дела о крупном мошенничестве.
  3. Суд. С заявлением в суд следует идти, когда ФИО мошенника известны, на руках у обманутого гражданина (граждан) имеются доказательства по факту преступления.

Исковое заявление в суд следует составлять по образцу, прикладывать к нему имеющиеся доказательства. Порог нанесённого ущерба в результате мошенничества, по которым наступает уголовная ответственность — 2500 рублей. Сумма значительного ущерба — более 5000 рублей, крупный размер — от 250000, особо крупное мошенничество — от 1 миллиона.

Вопрос — ответ

Что делать, если дал в долг под честное слово, а долг не возвращают?

Человеку, отдавшему свои ценности на время другому лицу без свидетелей и расписки, практически не на что рассчитывать. Если получивший имущество откажется его возвращать, то у потерпевшего нет даже косвенных доказательств по факту преступления. Возвратить деньги и имущества можно мирным урегулированием. Если оно не увенчалось успехом, то вам необходимо:

  • отправить по почте письма с изложением события взятия средств взаймы или имущества на время и уведомлением о получении;
  • после того, как уведомление будет у вас, следует обратиться с заявлением в полицию (указывается время, место, события, когда обещали отдать долг, ФИО должника, его адрес);
  • в конце заявления пишется ходатайство о проверке должника.

На основании заявления задолжавшего вызовут в отделение, предъявят претензии дававшего в долг с выяснением, что собирается делать подозреваемый. При согласии его отдать долг, составляется постановление для потерпевшего, которое будет доказательством, для возбуждения уголовного дела если должник не выполнит свои обещания в срок.

Если известен злоумышленник, совершивший мошеннические действия и есть доказательства можно ли сразу обращаться в суд, минуя полицию?

Да, составляется исковое заявление по установленной форме, к ней прилагаются документы, где зафиксировано злонамеренное действие. Дополнительной гарантией выигрыша дела является привлечение свидетелей.

 Распространяется ли на индивидуальных предпринимателей наказание за преднамеренное невыполнение обязательств по контракту, или это относится только к коммерческим организациям?

Согласно статье 159 ч. 5-7 ИП несут ответственность за преднамеренное нарушение пунктов договора, как и крупные компании. Это штрафы, обязательные и исправительные работы, тюремные сроки, определённые решением суда.

Что делать, если обманули в интернет-магазине?

Первый шаг — мирное урегулирование вопроса с продавцом посредством одного письма продавцу, другого на юридический адрес. Если сделка была с предоплатой, то выставляется требование по возврату средств, обмену изделия.

При отмене покупки следует направить требование продавцу, если он отказывается от возврата денег, обращаться в суд. У покупателей есть право отказаться от покупки без объяснения причин. В судебные инстанции следует предоставить все известные сведения о компании, сайте, контактной информации, нике и так далее. К заявлению прилагается чек, счёт, квитанции и другие документы, подтверждающие оплату.

Читайте также: Как написать заявление в полицию 

Автор публикации

не в сети 8 часов

Виктория

flagРоссия. Город: Москва
Комментарии: 68Публикации: 186Регистрация: 25-12-2017
Понравилась статья? Поделитесь с друзьями:
Российская юридическая сеть
Добавить комментарий
Авторизация
*
*

Login form protected by Login LockDown.


Регистрация
*
*
*
Пароль не введен
*
Генерация пароля